В России хотят ужесточить правила денежных переводов

В России могут ужесточиться правила движения денег через системы денежных переводов без открытия счета, пишет «Коммерсант».

По данным издания, Росфинмониторинг подготовил законопроект, вносящий изменения в антиотмывочный закон (115-ФЗ), а также в закон о национальной платежной системе. В документе, в частности, предлагается ввести максимальную планку в размере 60 тыс. руб. для переводов физлиц без открытия счета при упрощенной идентификации клиента.

В ЦБ России сообщили, что получили проект закона от Росфинмониторинга и «инициатива прорабатывается». Издание отмечает, что у участников рынка документ уже вызвал много вопросов. Так, вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков не понимает, «откуда и зачем появился такой закон». «Он пришел без пояснительной записки… и предварительно порождает массу вопросов и неудобств», – подчеркнул Войлуков.

В комментариях, которые уже подготовила Ассоциация участников рынка электронных денег и денежных переводов (АЭД), введение лимита на операции без открытия счета признается необходимым.

Как пояснил глава АЭД Виктор Достов, оптимальным решением было бы установление максимального размера перевода без открытия счета после упрощенной идентификации в размере 600 тыс. руб. По его словам, Росфинмониторингу была представлена статистика, по которой требование полной идентификации при совершении операций на сумму свыше 600 тыс. руб. затронет относительно небольшое число клиентов и не приведет к существенному повышению издержек участников рынка.

Следите за важными новостями в нашем Telegram-канале

Поделиться