Банки Армении и Казахстана ужесточили требования к клиентам-нерезидентам, которые хотят открыть счет и получить карту. В некоторых организациях понадобятся дополнительные документы, а некоторые полностью закрыли такую возможность для россиян, пишет Forbes.
«Времена легкого «карточного туризма» прошли – теперь открыть в ближнем зарубежье счет по двум-трем документам практически невозможно. По мере наплыва клиентов-нерезидентов банки ужесточают отсев клиентов и процедуры комплаенса – регуляторные риски перевешивают выгоду от роста клиентской базы», – отмечает издание.
По данным Forbes, первое время банки в странах ближнего зарубежья открывали счета клиентам без ограничений и глубоких проверок. Например, в Армении в марте нерезиденты открыли 27 тыс. новых счетов. В банках Казахстана граждане России и Белоруссии за это же время открыли почти 12 тыс. счетов. Однако сейчас большинство банков в Армении и Казахстане предъявляют к тем, кто хочет открыть счет, куда более серьезные требования, чем раньше.
Основная причина ужесточения условий для нерезидентов – комплаенс, то есть управление рисками, говорит директор группы «Финансовые институты» S&P Сергей Вороненко. Когда Visa и Mastercard отключили российские банки, вероятно, тогда спрос на услуги зарубежных банков вырос наиболее резко, считает аналитик. Постепенно банки приняли решение более тщательно проводить проверку, чтобы избежать вторичных санкций и не нарушать законодательство, противодействующее отмыванию денежных средств.
Кроме того, сам по себе приток денег нерезидентов – это сомнительная операция для банка, она требует тщательной проверки клиента, продолжает Вороненко. Тем более что клиент может оказаться под санкциями или помогать другому лицу в обходе санкций. Увеличивая срок проверки клиента, банк создает нагрузку на своих сотрудников, поэтому стоимость услуг для нерезидентов повышается, а требования – ужесточаются, объясняет аналитик.
