В Узбекистане планируется увеличить порог для покупки наличной иностранной валюты без предъявления документа, удостоверяющего личность, со 100 до 500 долларов. Соответствующий проект постановления Центрального банка вынесен на общественное обсуждение.

Согласно документу, коммерческие банки будут обязаны проводить идентификацию клиента только при покупке валюты на сумму свыше эквивалента 500 долларов США.

Также предлагается изменить правила проверки личности при проведении операций без открытия банковского счета или с его использованием. Вместо действующего порога в 500 базовых расчетных величин (около 206 млн сумов) планируется установить фиксированный лимит – 175 млн сумов.

Общественное обсуждение документа продлится до 4 апреля.

В пояснительной записке ЦБ отмечается, что предлагаемые изменения направлены на создание дополнительных удобств для населения.

Пороговая сумма, при достижении которой требуется проведение надлежащей проверки клиента, приводится в соответствие с требованиями рекомендации FATF (Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег). Она обязывает идентифицировать клиентов, бенефициарных владельцев, понимать цель деловых отношений и применять риск-ориентированный подход, запрещая анонимные счета.

Согласно этим стандартам, порог для проведения проверки по разовым операциям составляет 15 тысяч долларов США. В настоящее время установленный правилами лимит в размере 500 БРВ (около 16,9 тыс. долларов) превышает рекомендованный международный уровень.

# Центробанк Узбекистана