Банки могут обязать сообщать о крупных p2p-переводах физлиц

Налоговый комитет Узбекистана вынес на общественное обсуждение проект постановления Кабинета министров, предусматривающий создание новой системы обмена информацией между банками и налоговыми органами. 

Проект предполагает запуск автоматизированного модуля «Банк-солик», через который банки будут централизованно передавать сведения о счетах, депозитах и отдельных операциях клиентов. 

Согласно документу, банки должны будут в течение трех дней уведомлять налоговые органы об открытии, закрытии и изменении реквизитов счетов и депозитов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. 

Налоговая также хочет получать информацию о случаях, когда за один календарный месяц на банковскую карту гражданина поступают переводы от других физических лиц или электронных кошельков на сумму от 500 базовых расчетных величин (сейчас – 206 млн сумов). 

При этом из расчета исключаются переводы между собственными картами одного человека, а также денежные переводы от близких родственников.

Проект также предусматривает передачу сведений о крупных операциях бизнеса. Для юридических лиц порог установлен на уровне более 1000 БРВ (412 млн сумов) за операционный день, а для индивидуальных предпринимателей и самозанятых – более 500 БРВ (206 млн сумов). Аналогичный порог предлагается применять к операциям по получению наличных средств. 

Исключения предусмотрены для ряда операций, включая платежи в государственный бюджет и целевые фонды, валютную конвертацию, отдельные операции в иностранной валюте и выплату заработной платы бюджетным организациям. 

Документ также дает налоговым органам право направлять банкам запросы на предоставление информации о клиентах. В ответ банки должны будут в течение трех дней предоставить выписки по счетам, депозитам и иные сведения, необходимые для контроля исполнения налоговых обязательств. 

Согласно проекту, вся информация, полученная от банков, будет относиться к налоговой тайне. Ее использование допускается исключительно в целях налогового администрирования, а раскрытие третьим лицам или использование в личных интересах запрещается. Ответственность за сохранность и защиту данных возлагается на налоговые органы.